Что такое конверсионные операции и как они проводятся: разбираемся в вопросе
В наше время глобализация охватывает все сферы жизни. Но, вероятнее всего, первым затронутым аспектом стала экономика и бизнес. Многие компании стремятся получить интернациональный статус и наладить отношения с зарубежными партнерами. Кроме этого, они должны осуществлять и конверсионные операции. Для тех, кто хочет узнать больше об этой важной банковской деятельности, мы предлагаем подробный гайд.
Конверсионные операции – это необходимые сделки при взаимодействии компаний с юридическими и физическими лицами, не являющимися резидентами страны. Возникает необходимость в конверсии при расчетах в разных валютах, что позволяет привести их к общему знаменателю.
Эти операции представляют собой сделки по покупке и продаже валюты, важнее всего – это распоряжение деньгами после их получения на счетах. Конверсионные операции имеют привязку к заблаговременно оговоренной дате. Наиболее распространены tod- и tom- сделки, курс обмена при текущих операциях зависит от актуальности на данный момент.
Форвардные операции отличаются от моментальных тем, что исполнение обязательств происходит через два рабочих дня или позже, расчеты производятся по предварительно оговоренному курсу. Однако они несут некоторую долю риска из-за невозможности прогнозирования изменения курса валют.
Существуют два типа срочных конверсионных операций: аутрайт-сделки и своп. Аутрайт-сделки – это однонаправленные транзакции. Своп – это «разбитые» на определенный промежуток времени двусторонние сделки. Депорт-сделка является продажей и покупкой валюты по форвардному курсу.
Конверсионные банковские операции в безналичной форме позволяют рассчитываться практически в любой валюте, а не только в более популярной. Они также предоставляют возможность быстрее проводить расчеты.
В валютном рынке могут участвовать все участники, как из сферы биржевой торговли, так и извне ее. Все участники преследуют свои цели и выполняют различные функции.
Центральный банк непосредственно управляет государственными валютными резервами, активно участвуя в разработке валютной политики страны и оказывая прямое влияние на условия проведения конверсионных операций. Центробанк утверждает официальный курс национальной валюты к иностранной, целенаправленно влияет на изменение котировок и проводит валютные интервенции для управления экономикой страны.
Министерство финансов, наряду с Центробанком, также занимается регулированием курса валюты. Государственная валютная политика имеет важное значение в изменении котировок в зависимости от спроса и предложения.
Коммерческие банки являются площадками для покупки и продажи валюты, где юридические и частные лица могут совершать валютные операции. При этом они получают комиссию за производство валютных операций, совершаемых клиентами.
Валютная биржа также является местом проведения сделок по купле-продаже валюты и ценных бумаг в иностранных денежных единицах, где компании проводят конверсионные операции через биржу. Для производства операций через биржу нужно знать специфику трейдинга.
Брокерская валютная компания является посредником между биржевым рынком и клиентом, и участвует в торгах, при наличии прямого выхода на биржу. Большинство брокеров - это дилеры, которые торгуют через крупных брокеров на основании заключенного с ними договора.
Внешнеторговая компания входит в крупную фирму и занимается операциями по экспорту и/или импорту. Она имеет свой валютный счет, на котором производятся конверсионные операции.
Физические лица также могут участвовать в операциях с валютой, чаще всего это индивидуальные предприниматели, которые ведут дела с фирмами, зарегистрированными за границей.
Таким образом, участники валютного рынка могут быть разделены на несколько типов. Каждый из них имеет свои особенности и извлекает прибыль из своей деятельности.
Необходимые сведения, для осуществления конверсионных операций, - это сумма валюты для покупки или продажи, ее курс и день исполнения сделки. Все клиенты указывают свои требования в поручении. Однако, условия сделки должны находиться в рамках требований государственного законодательства.
Правила проведения сделок с обменом валюты могут отличаться в каждом банке. В России нет жесткого законодательства для регулирования этой сферы экономических отношений. Обычно, каждый банк разрабатывает свой регламент для определения условий и порядка проведения операций с валютой. Этот документ должен быть опубликован на официальном сайте банка. После того, как клиент подаёт заявление о присоединении к действующим условиям, заключается соглашение о проведении конверсионных операций.
При составлении поручения клиент должен указывать точную информацию о сделке, такую как дату зачисления или списания средств, сумму перевода и курс. Некоторые банки предоставляют возможность проведения сделок по индивидуальному курсу в особых случаях, как правило, при покупке или реализации больших сумм валюты. За услуги банк взимает комиссию в соответствии со своими тарифами.
Порядок предоставления документов и отчетности по валютным сделкам установлен Инструкцией Банка России от 16 августа 2017 года №181-И (в редакции от 5 июля 2018 года). В этой Инструкции приведен перечень кодов операций, совершаемых резидентами и нерезидентами. Наиболее частыми видами конверсионных операций, совершаемых резидентами РФ являются: приобретение валюты другого государства за рубли, реализация валюты другого государства за рубли, покупка или продажа валюты одной страны за валюту другой.
Лица, не являющиеся резидентами РФ, могут совершать следующие виды безналичных конверсионных операций: покупку рублей за иностранную валюту и продажу рублей за иностранную валюту.
Нередко конверсионные операции проводятся в сфере внешней экономической деятельности, но также их могут использовать для извлечения прибыли или защиты от валютных рисков. Юридические лица чаще всего совершают конверсионные операции через банки. В различных кредитных организациях имеются разнообразные условия для проведения валютных сделок по клиентским счетам, поэтому важно выбрать оптимальный и выгодный вариант.
Фото: freepik.com